«Вам одобрена карта. Введите код подтверждения» — такие сообщения могут прийти, даже если клиент не оставлял заявок. Стоит ли игнорировать подобные уведомления и какую ценность для мошенников представляет обычная дебетовая карта, на которой еще нет денег?

Мы обсудили риски таких одобрений и методы работы злоумышленников с Кристиной Аксеновой, руководителем направления Отдела развития цифровых каналов и банковских карт ББР Банка.

В любых ситуациях, связанных с оформлением или предодобрением финансовых продуктов, необходимо быть начеку. Банки не рассылают без инициативы со стороны клиента сообщения об одобрении карты и необходимости ввести куда-то код из сообщения.

Если приходит подобное сообщение, а человек, его получивший, ничего не оформлял, то подтверждать или вводить какие-либо коды не нужно. Это действительно может быть мошенническая заявка.

Злоумышленники работают по многоходовым схемам. Одноходовки часто срываются ввиду их массового использования и осведомленности людей. Первичное сообщение от любой организации до жертвы необходимо с целью завязать диалог и создать определенное доверие жертвы. Далее уже поступит новый звонок, где более опытный мошенник, используя созданное доверие, будет исполнять основную схему мошенничества (например, представившись представителем ЦБ, банка, органов и т.д.).

Попав в руки мошенников, карта может быть использована незаконным образом, что в дальнейшем может повлечь ряд проблем для того, на чье имя эта карта была оформлена. Если подобная активность удастся, любой банковский платежный инструмент может быть использован в мошеннических целях, например, для дропперской деятельности / транзитного перевода краденых средств card2card (с карты на карту).